नादलान कैपिटल ग्रुप - अमेरिकी बाजार में विदेशी निवेशकों के लिए वित्तपोषण

बीआरआरआरआर क्या है?

खरीदें, पुनर्वसन, किराया, पुनर्वित्त, दोहराएँ

बीआरआरआरआर एक संक्षिप्त शब्द है जिसका अर्थ है खरीदें, पुनर्वसन, किराया, पुनर्वित्त और दोहराएँ। यह एक रियल एस्टेट निवेश रणनीति है जिसमें दीर्घकालिक धन सृजन के लिए संपत्तियों को हासिल करने, सुधारने और उनका लाभ उठाने के लिए कई कदम शामिल हैं। यह रणनीति विशेष रूप से उन रियल एस्टेट निवेशकों के बीच लोकप्रिय है जो आय पैदा करने वाली संपत्तियों का पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं। यहां बीआरआरआरआर रणनीति के प्रत्येक चरण का विवरण दिया गया है और बंधक कैसे भूमिका निभाते हैं:

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खरीदना

निवेशक संकटग्रस्त या कम मूल्य वाली संपत्ति की पहचान करने और उसे खरीदने से शुरुआत करते हैं। यह ऐसी संपत्ति हो सकती है जिसे नवीनीकरण की आवश्यकता हो, फौजदारी हो, या बाजार मूल्य से कम कीमत की संपत्ति हो।

पुनर्वसन

संपत्ति प्राप्त करने के बाद, निवेशक उसका मूल्य बढ़ाने के लिए आवश्यक नवीनीकरण और सुधार करते हैं। लक्ष्य संपत्ति की अपील और किराये की आय क्षमता को बढ़ाना है।

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किराया

एक बार नवीनीकरण पूरा हो जाने पर, संपत्ति किरायेदारों को किराए पर दे दी जाती है। किराये की आय बंधक भुगतान, संपत्ति कर और रखरखाव लागत सहित चल रहे खर्चों को कवर करने में मदद करती है।

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पुनर्वित्त

संपत्ति के पुनर्वास और किराये पर दिए जाने के बाद, निवेशक एक नए बंधक के साथ प्रारंभिक खरीद और नवीकरण लागत को पुनर्वित्त करना चाहते हैं। पुनर्वित्त संपत्ति के बढ़े हुए मूल्यांकन मूल्य पर आधारित है, जो किए गए सुधारों का परिणाम है।
⦿ पुनर्वित्त के माध्यम से प्राप्त नया बंधक मूल अधिग्रहण और नवीनीकरण ऋणों का भुगतान करता है। निवेशक एक ऐसा बंधक प्राप्त करना चाहते हैं जो संपत्ति में उनके कुल निवेश के एक महत्वपूर्ण हिस्से को कवर करे।
⦿ पुनर्वित्त बंधक में आदर्श रूप से अधिक अनुकूल शर्तें होती हैं, जैसे कम ब्याज दर, जो नकदी प्रवाह में सुधार कर सकती है।

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दोहराना

पुनर्वित्त से प्राप्त आय के साथ, निवेशक किसी अन्य संपत्ति के अधिग्रहण और नवीनीकरण के लिए धन का उपयोग करके प्रक्रिया को दोहरा सकते हैं। इससे निवेशकों को अपनी पूंजी का पुनर्चक्रण करने और समय के साथ आय पैदा करने वाली संपत्तियों का एक पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति मिलती है।

बंधक और बीआरआरआरआर के संबंध में मुख्य बिंदु

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प्रारंभिक बंधक

पहले चरण में संपत्ति खरीदने के लिए प्रारंभिक बंधक सुरक्षित करना शामिल है। यह बंधक अधिग्रहण लागत को कवर करता है, और निवेशक अक्सर अनुकूल शर्तों के साथ वित्तपोषण विकल्प तलाशते हैं।

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पुनर्वसन वित्तपोषण

नवीकरण की सीमा के आधार पर, निवेशक पुनर्वसन लागत को कवर करने के लिए अतिरिक्त वित्तपोषण विकल्पों, जैसे निर्माण ऋण या व्यक्तिगत फंड का उपयोग कर सकते हैं।

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बंधक पुनर्वित्त

पुनर्वित्त चरण में संपत्ति के बेहतर मूल्य के आधार पर एक नया बंधक प्राप्त करना शामिल है। यह नया बंधक प्रारंभिक बंधक और नवीनीकरण के लिए उपयोग किए गए किसी भी अतिरिक्त वित्तपोषण का भुगतान करता है।

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ऋण-से-मूल्य (एलटीवी) अनुपात

बीआरआरआरआर रणनीति की सफलता अक्सर पुनर्वित्त के दौरान अनुकूल ऋण-से-मूल्य अनुपात प्राप्त करने पर निर्भर करती है। ऋणदाताओं के पास आम तौर पर अधिकतम एलटीवी अनुपात होता है, और निवेशकों का लक्ष्य उस अनुपात पर पुनर्वित्त करना होता है जो उन्हें अपनी निवेशित पूंजी के एक महत्वपूर्ण हिस्से तक पहुंचने की अनुमति देता है।

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नकदी प्रवाह संबंधी विचार

निवेशकों को पुनर्वित्त के बाद संपत्ति के संभावित नकदी प्रवाह का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि किराये की आय बंधक भुगतान और अन्य खर्चों को कवर करती है।

बीआरआरआरआर के साथ थोक बिक्री को एक उपकरण के रूप में उपयोग करना

बीआरआरआरआर पद्धति को लागू करते समय एक रियल एस्टेट थोक व्यापारी के साथ सहयोग करना, पुनर्वसन की आवश्यकता वाले अंडर-मार्केट मूल्य संपत्तियों को खोजने के लिए एक रणनीतिक दृष्टिकोण हो सकता है। बीआरआरआरआर रणनीति को निष्पादित करने के लिए थोक व्यापारी के साथ कैसे काम करें, इस पर चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका यहां दी गई है:

थोक विक्रेताओं के साथ संबंध बनाएं

स्थानीय रियल एस्टेट थोक विक्रेताओं के साथ नेटवर्क बनाएं या उन व्यक्तियों से जुड़ने के लिए रियल एस्टेट निवेश समूहों में शामिल हों जो संकटग्रस्त संपत्तियों को खोजने में विशेषज्ञ हैं।

अपना बीआरआरआरआर मानदंड स्पष्ट रूप से बताएं

थोक विक्रेता को बीआरआरआरआर सौदों के लिए अपने मानदंड स्पष्ट रूप से बताएं। इसमें वांछित स्थान, संपत्ति का प्रकार, खरीद मूल्य, अनुमानित नवीकरण लागत और संभावित मरम्मत के बाद का मूल्य (एआरवी) शामिल है।

एक रिश्ता और समझौता स्थापित करें

विश्वास और पारदर्शिता के आधार पर थोक विक्रेता के साथ संबंध बनाएं। एक लिखित समझौते के साथ रिश्ते को औपचारिक बनाने पर विचार करें जो आपके मानदंडों, थोक व्यापारी की जिम्मेदारियों और मुआवजे की व्यवस्था को रेखांकित करता है।

थोक विक्रेता की संपत्ति संबंधी जानकारी प्राप्त करें

थोक विक्रेता आपको संभावित संपत्तियों पर लीड प्रदान करेंगे जो आपके बीआरआरआरआर मानदंडों को पूरा करते हैं। ये अक्सर संकटग्रस्त संपत्तियां होती हैं जिन्हें बाजार से कम कीमत पर हासिल किया जा सकता है।

गुणों का मूल्यांकन करें

थोक विक्रेता द्वारा प्रदान की गई प्रत्येक संपत्ति पर पूरी तरह से सावधानी बरतें। संपत्ति की स्थिति, नवीकरण आवश्यकताओं और संभावित एआरवी का आकलन करें। सत्यापित करें कि संख्याएँ आपके BRRRR निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित हैं।

थोक विक्रेता से बातचीत करें

एक लाभदायक बीआरआरआरआर रणनीति के लिए अनुमति देने वाली कीमत पर संपत्ति को सुरक्षित करने के लिए थोक व्यापारी के साथ बातचीत करें। थोक विक्रेता के शुल्क पर चर्चा करें और सुनिश्चित करें कि समग्र सौदा आपके वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करता है।

पुनर्वास और नवीनीकरण करें

एक बार जब आप संपत्ति हासिल कर लें, तो पुनर्वास और नवीनीकरण के साथ आगे बढ़ें। यह सुनिश्चित करने के लिए ठेकेदारों के साथ काम करें कि सुधार से संपत्ति का मूल्य बढ़े।

संपत्ति को किराये के रूप में प्रबंधित करें

नवीकरण पूरा होने के बाद, संपत्ति को किराये में परिवर्तित करें। इससे किराये की आय उत्पन्न होती है, चल रहे खर्चों को कवर करने और संपत्ति के समग्र वित्तीय प्रदर्शन में सुधार करने में मदद मिलती है।

संपत्ति को किराये के रूप में प्रबंधित करें

पुनर्वित्त प्रक्रिया शुरू करने के लिए ऋणदाता के साथ काम करें। संपत्ति के बेहतर मूल्य, किराये की आय और अपनी समग्र वित्तीय प्रोफ़ाइल पर दस्तावेज़ प्रदान करें।

इक्विटी को बाहर निकालने के लिए पुनर्वित्त

एक सफल पुनर्वित्त के साथ, आपको अपनी निवेशित पूंजी का एक महत्वपूर्ण हिस्सा निकालने में सक्षम होना चाहिए, आदर्श रूप से ऋण-से-मूल्य (एलटीवी) अनुपात प्राप्त करना चाहिए जो आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो।

प्रक्रिया दोहराएं

अतिरिक्त बीआरआरआरआर अवसरों की पहचान करने और प्राप्त करने के लिए थोक विक्रेता के साथ काम करना जारी रखें। जैसे ही आप पुनर्वित्त के माध्यम से अपनी पूंजी का पुनर्चक्रण करते हैं, आप आय पैदा करने वाली संपत्तियों का एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए प्रक्रिया को दोहरा सकते हैं।

स्केल करें और विविधता लाएं

ऑनसाइडर आपके बीआरआरआरआर पोर्टफोलियो को बढ़ा रहा है और विभिन्न संपत्तियों और पड़ोस में विविधता ला रहा है। यह जोखिम फैलाने और आपके रियल एस्टेट निवेश पोर्टफोलियो की समग्र स्थिरता को बढ़ाने में मदद कर सकता है।

हमारे थोक व्यापारी छात्रों द्वारा बीआरआरआरआर उदाहरण

हमारे थोक विक्रेता छात्र ने एक डुप्लेक्स स्थित किया

किराये की इकाइयाँ:
2. पूर्णतः किराये पर।
सकल किराया:
$1000 प्रति यूनिट.
नवीनीकरण की आवश्यकता:
नहीं.
अनुबंध खरीद राशि:
$ 75,000.
निरीक्षण के बाद अंतिम अनुबंध मूल्य:
$70,000
बाजार मूल्य के साथ सकल उपज:
($2000 X 12) / $150,000 = 16%
अनुबंध मूल्य के साथ सकल उपज:
($2000 X 12) / $70,000 = 34%

हमारे छात्र के मन में 2 रणनीतियाँ थीं

फ़ेमा
रणनीति ए

रणनीति ए: अनुबंध का थोक

⦿ हमारे निवेशक नेटवर्क के माध्यम से, छात्र ने $96,000 में एक खरीदार ढूंढ लिया।
⦿ क्रेता का लाभ: = $150,000 - $96,000 = $54,000
⦿ छात्र का लाभ: $150,000 - $70,000 = $26,000

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रणनीति बी

रणनीति बी: बीआरआरआरआर - चुनी गई और पसंदीदा रणनीति

⦿ छात्र ने 70,000 डॉलर में संपत्ति खरीदी
⦿ 6 महीने की सीज़निंग अवधि के बाद, 80% LTV के साथ $150,000 के बाजार मूल्य पर संपत्ति का पुनर्वित्त किया गया
⦿ छात्र का लाभ: ($150,000 * 0.8 = $120,000) - $70,000 = $50,000
⦿ $50,000 - $26,000 का अतिरिक्त लाभ = $24,000
⦿ छात्र को संपत्ति रखने का अधिकार मिलता है और खर्चों के बाद उसके पास 1,000 डॉलर की नकदी होती है।